Курс ЦБ на: 21.11.2019
64,0213 руб.
70,8524 руб.
Диверсификация

Разновидности и стратегии диверсификации позволяющие умножить прибыль от вложений

Вторник, 05 ноября 2019
12

Диверсификация – это распределение неких ресурсов с целью снижения инвестиционных рисков. Она получила широкое распространение в финансовой сфере, в экономике и в производстве. Слово произошло от «diversus» (разное) и «facere» (делать). В буквальном смысле термин обозначает расширение ассортимента, увеличение рынка сбыта или инвестирование сразу в несколько инструментов с разной доходностью.

Практический пример диверсификации в инвестировании

Чаще всего о диверсификации вспоминают молодые и опытные инвесторы, желающие получить большую прибыль и минимизировать риски. Например, 10 тысяч рублей лучше разбить на несколько частей: 3 тысячи поместить на банковский депозит, на 3 тысячи купить акций нескольких крупных компаний, а на оставшуюся сумму закупить валюту.

Таким образом инвестор диверсифицирует свой портфель, т.е. распределяет активы по нескольким инструментам. Если акции окажутся убыточными, а курс валюты несколько просядет, минимизировать убытки получится за счет доходности депозита. Если же инвестор вложит все 10 тысяч в один инструмент, при неблагоприятном сценарии он вовсе лишится прибыли.

Диверсификация дает несколько преимуществ:

  1. Контроль и ограничение рисков.
  2. Снижение вероятности убытков и банкротства.
  3. Получение экономической выгоды даже при наступлении кризисной ситуации.
  4. Повышение рентабельности (актуально для бизнеса).

Не имеет значения, относительно какой отрасли применяется термин диверсификация. Суть всегда одна – уменьшить риски. С ее помощью получится оптимизировать любую коммерческую деятельность.

Владение продуманным диверсицированным инвестиционным портфелем требует от инвестора внимательности. Ему приходится постоянно следить за новостями в мире и уметь оперативно реагировать на разного рода колебания.

Разновидности диверсификации

В зависимости от сферы использования диверсификация может быть:

  • Бизнеса. Компания рассредоточивает силы на нескольких отраслях, лучше всего – не связанных между собой. Тем самым она увеличивает свою прибыль. Например, концерн Toyota открыл Toyota bank для выдачи кредитов на автомобили.

  • Капитала или инвестиционного портфеля. Имеющуюся сумму средств инвестор размещает в разных финансовых инструментах. В процессе выбора подходящих активов оценивается их потенциальная доходность и риски. Грамотная диверсификация позволяет найти между ними баланс.

  • Экономики. Глобальный термин, подразумевающий распределение рисков на уровне государства. Основная задача любой страны – пропорциональное развитие всех отраслей. Для этого ресурсы следует продуманно распределить, сделав упор на наиболее значимые области.

  • Производства. В рамках диверсификации предприятие ведет деятельность сразу в нескольких направлениях, что позволяет расширить бизнес, освоить новую сферу и тем самым начать получать больше прибыли.

  • Продукции. Суть заключается в расширении перечня производимых товаров или оказываемых услуг. Аналогичного эффекта получится достичь, если осваивать новые технологии или выпускать несколько модификаций одного и того же товара.

  • Цены. Производитель устанавливает несколько групп цен, ориентируясь на своего потребителя. Градация цен может быть сформирована, исходя из потенциального дохода покупателей, от типа покупаемой продукции или от объема закупки. Например, товар в опт всегда дешевле, чем в розницу.

С целью достижения высокого уровня диверсификации применяются разные стратегии и методики.

Стратегии диверсификации в коммерческой сфере

Чаще всего используется:

  1. Концентрическая. В уже существующем бизнесе делается упор на выявление возможностей начать создавать новые продукты или услуги.
  2. Горизонтальная. Акцент на развитии текущего производства путем расширения ассортимента и добавления новых направлений деятельности.
  3. Конгломератная. Создание дочерних компаний для ведения работы, отличной от основного предприятия.

Подобное разделение по большей мере условно, поэтому чаще используются комбинированные методы диверсификации.

Читайте также

Поиск по словарю

Рекомендуем

ТОП-20 МФО
Займы без процентов
Заявка в несколько МФО
Калькулятор переплаты